2025년은 자동차와 주택 거래 시 취득세 규정이 크게 변화한 해입니다. 취득세율이 높아지기도 하고, 감면 기준이 바뀌기도 했기 때문입니다. 특히 지방 저가 주택의 중과 제외 여부나 친환경차·다자녀 감면 등 중요한 세법 업데이트가 있어요.
이 글에서는 취득세 계산기 사용법은 물론, 자동차와 주택 취득세율, 감면 요건, 주택 중과 예외와 지방 저가 주택 기준 완화까지 상세히 안내해 드릴게요.
자동차 취득세 계산기 자세히 알아보기
자동차의 경우, 흔히들 ‘취등록세’라 부르는 취득세 + 등록세를 합산하여 납부하게 됩니다. 2025년 기준 주요 세율과 감면 조건은 다음과 같습니다.
● 일반 승용차
- 취득세율 7%
● 경차
- 취득세 4%
- 취득세 면제 혜택 장기 연장 및 자동차세 연 10만 원 고정 (경차 혜택 지속 중)
● 전기·수소차 (친환경차)
- 취득세 감면 한도 140만 원, 개별소비세 300~400만 원 감면
- 감면 기한 연장: 취득세 혜택 2027년까지
● 하이브리드차
- 취득세 감면 40만 원
- 다만 개별소비세 감면은 △2025년 말까지, △하이브리드 혜택은 ∙2024년 말 종료 예정
● 다자녀 감면 확대
두 자녀 이상 가구도 취득세 감면 혜택 대상 (2자녀 50%, 3자녀 이상 전액 면제 가능)
자동차 취득세 계산기 사용법
- 차량 타입 선택(경차/일반차/친환경차 등)
- 차량 가격 및 감면 대상 여부 입력
- 계산 실행
→ 취득세율, 감면, 채권·공채 매입비 포함 총액 확인
취득세 계산기는 복잡한 계산을 한 번에 처리해 주므로, 신차·중고차 구입 전 예산을 정확히 알려줍니다.
주택 취득세 계산기와 2025년 세율
2025년부터 주택 취득세 세율은 소유 주택 수와 지역, 공시가격에 따라 달라집니다. 특히 다주택자 중과 세율과 지방 저가주택 예외 기준이 핵심 포인트입니다.
💰 기본 세율 (1 주택자/비조정지역)
- 과세표준 6억 이하 → 1%
- 6~9억 → 2%
- 9억 초과 → 3%
🏠 다주택자 중과세율
- 2 주택자: 기본세율 + 4%
- 3 주택 이상: 기본세율 + 10%→ 최대 13% 취득세율 적용
2025년 말아야 할 정책 변경
🌟 지방 저가 주택 중과 제외
2025년 1월 2일 이후, 비수도권(지방)에서 공시가격 2억 원 이하 주택은 다주택자라도 중과세 대상에서 제외됩니다.
즉 1% 기본 세율만 적용되며, 주택 수에도 포함되지 않습니다.
예: 비조정지역 지방에서 2억 원짜리 주택 추가 구매 시, 전에는 다주택자라 중과 8% 적용도 가능했지만, 이젠 1% 기본세율만 적용됩니다.
주택 취득세 계산기 활용법
- 거래 유형 선택(매매 등)
- 과세표준 입력, 주택 수 및 지역 정보 입력
- 예: 비수도권, 공시가 2억 이하면 중과 제외 선택
- 계산 실행 → 취득세 + 지방교육세(10%) + 농특세(0.2% 대상 시) 포함된 예상 납부액 산출
취득세 계산기와 함께 체크할 점
- 자동차 구매 전: 경차·친환경차·다자녀 감면 대상 확인
- 주택 거래 전:
- 주택 수 및 조정지역 여부
- 공시가격 기준 저가 주택인지 확인
- 지방 저가 주택 중과 제외 여부 반영
- 감면 대상 여부 확인: 생애 최초, 신혼부부, 장애인 등
- 미리 예산 계획: 취득세 + 지방교육세 + 농특세 포함 비용 확인
요약정리
- 자동차:
경차·친환경차·다자녀 감면 확대
하이브리드 감면 축소 (2025년 종료 예정) - 주택:
기본세율 1~3%, 다주택자 중과 최대 13%
2025년부터 지방 저가 주택(공시가 2억 이하)은 중과 제외 - 취득세 계산기:
복잡한 세율 조건과 감면 기준을 한 번에 처리하여 정확한 예산 설정에 유용
자동차나 주택 구입 전에 정확한 세금 계산은 필수입니다. 취득세 계산기를 꼭 활용해 예상 세금을 미리 파악하시고, 감면 혜택까지 놓치지 마세요!
